绿色金融周报：陶瓷行业转型金融标准发布，银团贷款助力绿色发展
元描述： 关注绿色金融最新动态，追踪绿色金融市场趋势，解读陶瓷行业转型金融标准，探究银团贷款支持绿色项目，了解碳市场行情及碳减排支持工具应用。
引言： 绿色金融市场正蓬勃发展，相关资讯和数据如雨后春笋般涌现。本期绿色金融周报，我们将从宏观视角和机构绿色金融实践两方面，为您带来最新动态。
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陶瓷行业转型金融标准：引领行业绿色发展
种子关键词： 陶瓷行业转型金融标准
一、重点关注
1. 广东首个陶瓷行业转型金融标准发布
9月10日，广东省发布了全国首份陶瓷行业转型金融省级团体标准——《广东省陶瓷行业转型金融实施指南》（以下简称《实施指南》）。该标准堪称两项“第一”：全国范围内首份针对陶瓷行业绿色转型的金融支持省级团体标准，以及广东金融领域首份促进传统特色行业绿色转型的标准文件。这一标志性成果彰显了广东绿色金融改革创新持续走在前列的决心。
《实施指南》由盟浪可持续数字科技（深圳）有限责任公司、广州碳排放权交易中心有限公司、广东陶瓷协会以及部分金融机构和陶瓷企业联合起草，并由广东金融学会和广东省金融科技学会联合发布。该标准是在中国人民银行广东省分行的指导下，基于国内外转型金融框架原则，结合国家和广东省相关的新产业政策，同时充分考虑广东省陶瓷行业的产业特点和工艺技术水平而制定。
那么，《实施指南》究竟干了些什么？ 它首先明确了转型金融的基本原则，并根据陶瓷行业的特殊性，提出了转型主体和转型项目的认定条件，还规定了转型金融信息披露要求，让陶瓷行业转型金融认定有据可依。更重要的是，该标准为金融机构构建了一套具有针对性、可行性、可操作性和可落地性的标准体系，为陶瓷行业转型金融提供了坚实的指引。
截至目前，广东各地金融机构已在转型金融标准框架下，为省内陶瓷企业量身定制转型金融服务方案。在标准发布会上，还进行了首批转型金融银企授信合作签约，各金融机构向陶瓷企业提供授信额度1.7亿元，贷款资金用途涵盖清洁能源采购、建设全抛釉砖生产线、升级窑炉烧成技术与装备等低碳转型项目。
21碳中和课题组快评： 《实施指南》为金融支持陶瓷业践行可持续发展理念、进行绿色低碳转型提供了有益参考，为陶瓷行业的绿色发展开辟了新的道路。
2. 中行落地6亿美元非银金融外币绿色银团贷款
日前，中国银行以独家牵头行及贷款代理行身份，成功为交银金融租赁有限责任公司筹组6亿美元绿色银团贷款。这是境内由中资银行首次担任独家牵头行的非银行金融机构外币银团贷款项目，也是国内金融租赁行业发行规模最大的境内中长期美元绿色银团贷款项目。
本次银团贷款成功筹组，标志着银租在共同探索推动绿色金融高质量发展方面取得突破性进展，是中国银行携手市场同业共同做好“五篇大文章”、合力服务实体经济的重要举措，也是上海地区金融创新发展的有益尝试，极具创新意义和示范效应。多家中外资银行踊跃参与银团贷款，所募集资金将用于交银金租多个经全球权威 ESG 评估机构认证的可持续绿色金融项目。
21碳中和课题组快评： 该笔业务的落地是银行与金融租赁公司在绿色金融领域的创新合作，有利于推动金融租赁公司支持长期限绿色项目，为绿色金融发展注入新的活力。
3. 上周碳价最高93.41元/吨
9月13日，上海环交所发布了上周（20240909-20240913）的全国碳市场每周综合价格行情及成交信息。
上周全国碳市场综合价格行情为：最高价93.41元/吨，最低价86.65元/吨，收盘价较上一周五下跌0.35%。
上周挂牌协议交易成交量641,316吨，成交额62,398,780.55元；大宗协议交易成交量600,000吨，成交额59,940,000.00元。
上周全国碳排放配额总成交量1,241,316吨，总成交额122,338,780.55元。
2024年1月1日至9月13日，全国碳市场碳排放配额成交量34,142,840吨，成交额3,001,851,665.52元。
截至2024年9月13日，全国碳市场碳排放配额累计成交量475,765,451吨，累计成交额27,921,002,184.80元。
二、绿金实践
1. 广东省政府在香港顺利完成地方政府债券境外发行路演
9月9日，广东省政府顺利完成2024年离岸人民币地方政府债券路演。本次路演在香港金融管理局举行，是广东省政府首次赴香港开展地方政府债券境外发行路演，吸引了来自美国、德国、英国、瑞士、韩国等国家和地区的投资机构。
此次是广东省政府首次在香港发行地方政府债券，预计发行规模不超过50亿元人民币，发行期限包括2年、3年和5年。其中2年期债券用于广州市南沙区项目，3年期债券用于珠三角地区重大基础设施项目，5年期债券为绿色债券，用于绿色项目。据悉，此次发行的债券已由香港金融管理局纳入人民币流动资金安排的合资格抵押品名单，同时债券的利息收入将免征香港利得税及印花税。这些措施将有助于提升本次债券流动性水平，吸引更多投资者参与认购。
21碳中和课题组快评： 近年来，广东省政府陆续在港澳等地发行绿色债券，为内地绿色项目提供了长期限的资金支持，为绿色项目提供了强大的资金保障。
2. 东亚中国落地首单人民银行碳减排支持工具贷款
近日，东亚银行（中国）有限公司在人民银行上海市分行的支持下，成功落地了首单人民银行碳减排支持工具贷款，用于支持山东省鲁信投资控股集团有限公司（以下简称“鲁信集团”）投资的聊城希杰天然气能源站项目，助力企业减碳增绿，推动绿色可持续发展。
鲁信集团旗下的聊城希杰天然气能源站项目，通过引入先进的天然气锅炉和发电机组及其配套设施，替代了原有的燃煤锅炉和发电机组，降低了二氧化碳排放量和耗煤量，大幅提升供电和供热产能，助推了区域热力电力系统的绿色转型。鲁信集团通过其下属子公司积极投身于能源项目的投资、建设及运行，东亚中国则通过提供具有较长贷款期限及优惠利率的资金支持，助力企业实现碳减排目标和推动企业绿色可持续发展。该贷款投放于节能环保领域，实现年度碳减排超过2.5万吨二氧化碳当量，具有显著的碳减排效应。
东亚中国执行董事兼行长何舜华表示，东亚中国始终致力于将绿色及可持续金融理念深度融入银行各项金融业务之中，此次成功落地的碳减排支持工具贷款项目，既是该公司在绿色金融领域的一次重要实践，也是其全力支持企业实现降碳减排、污染治理与生态增绿目标的具体行动。
21碳中和课题组快评： 今年以来，越来越多外资银行加入碳减排支持工具贷款行列，碳减排贷款支持范围持续扩大，为绿色发展提供强大的资金支持。
3. 中诚信绿金与星展银行助力海发宝诚落地首笔可持续发展挂钩银团贷款
近日，星展银行（中国）有限公司（以下简称“星展中国”）与海发宝诚融资租赁有限公司（以下简称“海发宝诚”）成功签署可持续发展挂钩银团贷款。该笔可持续发展挂钩贷款符合《可持续发展挂钩贷款原则2023》，是海发宝诚的首笔可持续发展挂钩银团贷款。中诚信绿金科技（北京）有限公司为贷款提供了第三方核查服务。
本次银团获得市场积极反馈，初始承诺额阶段吸引了日资、韩资等8家银行的参与，获得超额认购。同时贷款结构纳入了“绿鞋机制”，贷款资金将用于一般营运资金用途。中诚信绿金作为第三方服务机构，依照贷款市场协会（LMA）、亚太贷款市场协会（APLMA）和银团与交易协会（LSTA）联合发布的《可持续发展挂钩贷款原则2023》，出具了核查报告。
本次银团贷款利率将与海发宝诚低碳转型方面的量化承诺进行挂钩，积极将ESG理念融入海发宝诚日常经营与管理中，立足租赁主业、服务实体经济高质量发展。
21碳中和课题组快评： 可持续发展挂钩贷款在中国陆续有落地案例，越来越多外资机构也开始参与到认购行列，为绿色金融发展注入新的活力。
4. 咸宁首家“碳中和支行”挂牌
9月10日，民生银行咸宁支行举行了乔迁开业暨咸宁首家“碳中和支行”授牌仪式。该家“碳中和支行”的成立，得到了湖北碳交中心的专业指导和资源支持。
民生银行咸宁支行将以全市首家“碳中和支行”的新优势，扎实推进绿色金融建设，坚持“绿色＋金融”创新发展模式，着力打造“绿色银行”特色品牌。
此次助力咸宁首家“碳中和支行”的建设，是湖北碳交中心深化绿色金融服务、拓展服务范围的重要实践。湖北碳交中心将通过创建更多碳中和场景，推动与金融机构在绿色金融、绿色发展等方面实现更宽范围、更深领域的合作。
21碳中和课题组快评： 近年来，金融机构陆续成立碳中和支行、零碳网点等，这也成为金融机构践行“双碳”战略的落地抓手，为绿色发展提供更加便捷的服务。
常见问题解答
1. 为什么陶瓷行业需要转型金融标准？
陶瓷行业是能源消耗大户，传统的生产工艺会产生大量的碳排放，不利于可持续发展。转型金融标准的制定，可以引导金融机构为陶瓷企业提供绿色贷款、绿色债券等金融服务，支持其进行技术改造、设备升级，实现绿色低碳转型。
2. 如何判断陶瓷企业是否符合转型金融标准？
《实施指南》明确了转型主体和转型项目的认定条件，例如企业是否符合国家和省级相关绿色产业政策，是否具备一定的节能环保技术水平等等。金融机构可以根据这些标准，对陶瓷企业的转型项目进行评估，判断其是否符合转型金融标准。
3. 银团贷款在绿色金融领域的作用是什么？
银团贷款可以汇聚多家银行的资金，为大型绿色项目提供充足的资金支持。例如，中行牵头的6亿美元绿色银团贷款，可以帮助交银金租支持多个经全球权威 ESG 评估机构认证的可持续绿色金融项目，推动绿色发展。
4. 碳减排支持工具如何支持绿色项目？
碳减排支持工具是人民银行推出的政策工具，旨在引导金融机构加大对碳减排项目的信贷支持力度。东亚银行落地首单人民银行碳减排支持工具贷款，可以帮助鲁信集团的天然气能源站项目实现碳减排，推动绿色可持续发展。
5. 可持续发展挂钩贷款与传统贷款有什么区别？
可持续发展挂钩贷款的利率会与借款人的ESG表现挂钩，鼓励借款人积极践行可持续发展理念。 星展银行与海发宝诚签署的可持续发展挂钩银团贷款，将利率与海发宝诚低碳转型方面的量化承诺进行挂钩，推动企业绿色发展。
6. 为什么要设立“碳中和支行”？
“碳中和支行”旨在将绿色金融理念融入银行日常业务，为客户提供绿色金融服务，推动绿色发展。例如，民生银行咸宁支行设立“碳中和支行”，可以为客户提供碳减排咨询、绿色金融产品等服务，促进绿色发展。
结论
绿色金融正成为推动可持续发展的重要力量，为绿色项目提供资金支持，引导企业进行绿色转型。陶瓷行业转型金融标准的发布，银团贷款的落地，碳减排支持工具的应用，以及“碳中和支行”的设立，都彰显了绿色金融领域的创新与发展。未来，绿色金融将发挥更加重要的作用，助力经济社会绿色低碳发展。
